COMPREHENSIVE FINANCIAL PLANNING 全方位財務規劃

全方位財務規劃

個人家庭全方位財務規劃包括個人資產淨值分析、財產配置、風險管理、遺產規劃、稅務規劃、投資規劃和保險規劃。
我們經驗豐富的團隊可幫您充份運用財務現況，透過投資諮詢、風險管理、個人及家庭財務規劃、公司福利規劃以及財產保護，為您舖設理財之道，實現財務目標。

退休規劃

周全規劃和切實執行退休方案可助您建立逍遙自在，安全平穩的退休生活。我們先了解您設立的目標，透過執行適當的財務策略來滿足您的需求，進而順利達到理想的退休生活。

公司企業發展與財務規劃

身為企業家，想必您深知巧妙安排預算和明智財務決定的重要。我們可幫助您實現企業願景。比方採用策略性接班計劃、高階主管薪酬和保險計劃，以及上巿公司大股東配置家庭和公司資產結構等，我們可助您的事業更上一層樓。

遺產規劃

您今日的決定將影響子孫後代。我們與您一同規劃來省錢、省稅。透過策略性財務規劃，可為您的繼承人和指定受益慈善機構保留最多的遺產。身為財產保護專家，我們可確保您的遺產對後代發揮深遠的影響。

跨國財務規劃

近三十年來，我們熱衷提供客戶專業國際金融諮詢。 全球財務規劃牽涉複雜的跨國法律和稅務規章。 惟有經驗豐富的專業指引，才能引導您在不同的國情、商情和人情中找出脈絡。 我們具有豐富的經驗和資源，能在複雜多變的全球財務規劃旅途中，為您指引明路、架橋舖路和妥善規劃跨國財務，進而實現財務目標。

FINANCIAL AND BUSINESS PLANNING STEPS 家庭和公司財務規劃步驟

界定雙方的責任

以書面說明服務期限
和費用結構

了解實際狀況和需求

制定財務目標
和執行的時間表

評估和分析您的
財務狀況

包括您現有的資金、負債現金流、保險涵蓋的範圍投資和稅務的策略

提出財務建議

根據財務信息和財務目標來提出財務建議，說明方案如何執行，並作適當的修正

與您共同執行財務
規劃方案

從中指導，必要時您的律師或是會計師也會參與執行

定期檢視
財務規劃成效和
財務目標達標率

隨時關注您的經濟浮動和家庭變化

Six Areas of Financial Planning

01

Financial Position

  • Cash reserve levels
  • Cash reserve strategies
  • Debt management
  • Cash flow management
  • Net worth
  • Discretionary income
  • Expected large inflow/outflow
  • Lines of credit
02

Protection Planning

  • Disability income insurance
  • Long term care
  • Life insurance
  • Medical/health
  • Policy status
  • Beneficiary
  • Special needs situations
  • Alternate/additional coverage strategies
03

Investment Planning

  • Asset allocation
  • Education funding
  • Options, restricted stock,
    non-qualified deferred compensation
  • Ongoing investment fees
  • Risk tolerance
  • Tax implications
  • Cost basis
  • Timeframes
  • Diversification strategies
  • Dollar cost average
04

Tax Strategies

  • Tax reduction strategies
  • Tax deferred investing
  • Tax diversification
  • Qualified investments
  • Non-qualified investments
  • Effects of liquidation
  • Filing status
  • Business ownership
  • Non-traditional ownership
    • *We do not offer tax and legal advice.
05

Retirement Planning

  • Minimum distributions
  • Pre-59 1/5 strategies
  • 401ks
  • IRAs
  • Medicare / medigap
  • Social security
  • Roth conversions
  • Income streams and transitions
  • Health care
  • Tax transitions
  • Risk tolerance transition
  • Timing issues
06

Estate Planning

  • Estate balancing
  • Capital transfer
  • Asset ownership
  • Trusts
  • Wills
  • Trust funding
  • IRD
  • Succession planning
  • Special needs dependents
  • Minor children
  • Generation skipping
  • Short-term life expectancies
  • Estate liquidity

美國境內

01

個人、家庭財務規劃

  • 全方位財務規劃
  • 風險管理、財產保護
  • 退休計劃
  • 遺產規劃及信託諮詢
  • 股票、公司債券、政府債券
  • 共同基金、ETF
  • 無傭金共同基金
  • 固定、浮動、指數退休年金
  • 定期、浮動、永久人壽保險
  • 傷殘、長期護理保險
  • 家庭健康保險
02

專業人士、營利公司
企業財務規劃

  • 公司主管福利規劃
  • 公司主管、員工退休金策劃
  • 公司買賣策略與規劃
  • 團體健康保險
  • 401k退休計畫
  • SEP IRA, Simple IRA
  • Defined Benefit Plan
  • 固定保守退休計畫
03

跨國公司財產規劃

  • 家族辦公室規劃
  • 財產規劃、投資、分配
  • 財產保護、風險管理
  • 資金管理、貸款、融資
  • 遺產計劃、信託諮詢
  • 外國人士人壽保險
  • 公司稅務計劃
04

非營利組織財務規劃

  • 501(C)(3)、501(C)(1)
  • 非營利組織經營
  • 組織成員福利、退休、延稅計劃
  • 403B退休計劃
  • 捐贈人士退休收入計劃
  • 捐贈信託
  • 捐贈免交增值稅信託
    (Capital Gains Bypass Trust)

美國境外

05

個人家庭

  • 跨國家庭全方位財務規劃
  • 跨國資產分配策略
  • 跨國家庭傳承
  • 財產保護、國外信託
  • 家族移民、投資移民
  • 家族辦公室規劃
06

公司企業

  • 跨國公司財務規劃
  • 公司經營風險管理
  • 公司買賣、傳承諮詢
  • 美國股市上市諮詢、回購方案
  • 海外企業成立及管理
07

資產管理

  • 銀行定期、活期存款
  • 境外互惠基金、年金组合
  • 國際金融證券、銀行私募
  • 美國發行股票、公債等金融產品
  • 投資美國地產分析
  • 新上市股及二級市場銷售
08

資產保護、傳承

  • 海外公司建立
  • 遺產規劃
  • 國際稅務諮詢
  • 美國對外國人開放之人壽保險
  • 貸款人壽保險
  • 國際健康保險
  • 國際旅遊保險